Sommes-nous proche d’une explosion financière ?
Pourquoi les états ont-ils du mal à trouver de nouveaux financements pour leurs nouvelles dettes ?
Alors que chacun d’entre nous se projette sur la préparation des fêtes de fin d’années et de ces cadeaux associés, de lourdes menaces de récession se propagent pour les années qui viennent, voire peut-être le déclenchement d’une nouvelle explosion nucléaire financière.
J’invite mes chers internautes à se replonger dans la crise de 1929, car malheureusement nous reproduisons le même schéma qui s’est malheureusement mal terminé.
Revenons au passé proche, la crise de 2008 souvenons-nous :
Acte 1
En 2007 aux USA, la crise des subprimes (représentant 23% des prêts immobiliers à taux variables contractés par des américains de faibles revenus) a été provoqué par la remontée des taux, rendant impossible le remboursement des prêts et déclenchant la vente massive des maisons d’habitation et entraînant la baisse de l’immobilier.
Cette baisse conséquente a entraîné l’impossibilité au prêteur (la banque) de se faire rembourser sur la valeur du bien qui est devenu invendable.
D’autres part les créanciers (les banques spécialisées en crédit) ont titrisées une partie de ces créances dans certains fonds de placement en action.
Acte 2
Le Krach de Septembre 2008 certaines banques et assurances ayant un certain nombre d’actions pourries ont donc du vendre une partie de leur patrimoine pour rendre leur bilan acceptable et renflouer leur fonds propre. Les banques entre elles ne se faisant plus confiance pour l’achat de titres deviennent en rupture de liquidité.
Ce qui a entraîné la chute des bourses dans le monde entier.
Malheureusement ce fait a entrainé la chute de la banque LEHMAN BROTHERS et de L’assureur AIG.
Le Gouvernement Américain et la Fed ont donc décidé de racheter une partie de ces emprunts toxiques et s’endetter très lourdement.
Sans cette intervention le système Mondial s’écroulait.
En Europe les banques ont été confrontées aux mêmes problèmes du fait de la titririsation, de nombreux titres se sont trouvés à l’intérieur des bilans sans valeur.
Certains disent que durant cette période 15 000 Milliards dans le monde se sont évaporés du fait de la baisse des actions et des emprunts immobiliers des particuliers US non remboursés
En réalité la finance mondiale est assise sur une gigantesque pyramide de PONZI, quand ce système fonctionne bien (les bourses) il permet de créer des rendements nettement supérieurs à 13% aux acheteurs en tous genres (les très riches, les fonds de pensions, les banksters…) bien supérieurs à des rendements d’entreprises qui font au mieux 6% après impôt.
De plus ce système a la perversité de faire pression sur les entreprises qui n’ont d’autre choix que de licencier ou de délocaliser pour atteindre ces objectifs impossible, ne faisant qu’appauvrir les peuples Américains et Européens.
Notre société souffre donc d’un excès d’avidité pour l’argent, dans le but d’engranger des revenus très importants dans un délai très court pour le bien essentiellement des grosses fortunes et grosses multinationales.
Acte 3
En 2011 nouvelle crise boursière durant le mois d’Aout, en période Estivale, très curieux, qui est l’instigateur ? GS ? Éclatement de la bulle de la dette, perte du 3A américain ?
N’oublions pas les Etats-Unis sont endettés à hauteur de 15 000 Milliards de dollars, l’Europe à hauteur de 10 000 Milliards.
Est-ce qu’avec tous les événements qui viennent de se produire, la stratosphère financière est-elle capable d’alimenter de nouveaux puits qui sont devenus sans fonds ?
Durant cette nouvelle période certains disent qu’environ 15 000 milliards à travers le monde se sont encore évaporés, qui se traduit à nouveau par des banques au bilan désastreux, d’ailleurs la banque DEXIA vient de tomber.
N’oublions pas que nos banques Européennes et Américaines sont les principaux créanciers des états Européens, et non pas la BCE, or que se passe-t-il ?
La technique du cheval de Troie a été employée pour faire couler l’Euro voire l’Europe. Et pour commencer les financiers étrangers notamment GS se sont préoccupés de l’état des finances GRECS 360 Milliards d’Euros une goutte d’eau pour l’Europe mais voilà … La GRECE a besoin d’emprunter et est pratiquement en dépôt de bilan. Normalement face à cette situation la Grêce aurait du quitter l’Europe mais pas possible car les banques Françaises BNP, SG, CA avaient des obligations d’états à hauteur de 53 Milliards et 34 Milliards pour l’Allemagne il leur fallait du temps pour se défaire de ces dettes et pour provisionner leur compte. D’où l’attente interminable de solutions par nos hommes politiques.
Voir lien : http://leblogalupus.com/2011/06/16/grece-les-banques-dans-la-tourmente/
Voir lien : http://www.les-crises.fr/enfumage-decote/
A noter en passant, quelle erreur de notre président M. Sarkozy de n’avoir pas profité de cette occasion pour, soit nationaliser la SG, BNP, CA ou tout du moins rentrer dans les conseils d’administration pour connaître leur stratégie mais aussi pour intervenir sur les salaires des traders.
Nous ne faisons pas partie d’une Europe fédérale donc chaque état est responsable de son endettement, et les marges de manœuvres se sont réduites gravement car nous avons dû aider nos banques et relancer nos économies en s’endettant encore davantage quitte à avoir les pieds et mains liés avec les banksters.
Comme personne n’est d’accord pour renflouer l’état Grec, le FMI est intervenu, et ensuite le binôme Merkozi a fait en sorte que les Banques acceptent de faire une croix sur 50% de la Dette des Grecs.
De plus la situation est tellement inquiétante que la gouvernance Européenne a décidé d’augmenter les fonds propres des banques de 7% à 9% par crainte de la faillite d’environ 10% des banques Européennes en commençant par les banques Grecques et banques des pays de l’Est très impliquées aussi.
Quel sacrilège pour les banquiers, quelle confiance peuvent donner les états Européens sur le renflouement des dettes existantes de chaque état, Italie, Espagne, Portugal et bientôt France
Les banquiers ne pouvant plus se refaire en bourse, n’ont plus le choix que de faire payer très cher chaque Euro nouveau emprunté ils l’ont amer et vont nous le faire payer.
Mais face à l’évaporation des actifs boursiers, nous assistons en faîte à la pyramide de Ponzi (pompe à finance) qui s’écroule.
Le binôme Merkozy a donc pensé faire un fond FEFS garantie par l’ensemble des états malheureusement aucun pays n’est intéressé pour financer les Dettes, c’est un échec.
Acte 4
Que reste-t-il comme solution acceptable de mon point de vue pour s’en sortir ?
Nous savons que l’Euro est trop surévalué et nous empêchent d’exporter excepté pour les Allemands qui produisent des produits de luxes ou des machines à la pointe du progrès.
Actuellement il nous est impossible de dévaluer. D’autre part les banques ne veulent plus prêter à bon marché.
Dans un premier temps, il faudrait créer un SYSTEME EXPERT INFORMATIQUE pour étudier différents scénarios et l’impacte de chaque facteur et comparer les différents résultats car nous voyons bien que nos politiques pratiquent la rustine et ne résolvent aucun problème.
Voir une approche lien : http://www.latribune.fr/actualites/economie/union-europeenne/20111121trib000665633/jouez-a-super-mario-sur-le-site-de-la-bce-.html
Pour ma part, mais à vérifier pour chaque facteur, sur les impactes économique :
- Il faut modifier les règles de fonctionnements de la BCE par les traités en lui donnant la possibilité de prêter en dernier ressort aux états en lieu et place des banques. Ce qui permettra à tous le monde d’emprunter à des taux acceptables (faire fonctionner la planche à billet).
- La BCE dans ces rachats devra s’assurer que les créances ne soient pas des anciennes subprimes et dans le cas contraire pratiquer la décote.
- Pour que l’économie reparte il est nécessaire de déplacer le curseur de l’inflation pour le passer à 5% au lieu de 3%, et chaque état devra faire en sorte d’indexer les salaires et les pensions de retraites sur l’indice d’inflation. Ce qui permettra à la dette de perdre de la valeur chaque année. Pour qu’un pays se développe il faut un peu d’inflation cela permet à l’Epargne de sortir des banques et par sa consommation relancer l’économie.
- Diminuer les taux de la BCE de 1.25 % à 0.25%
- La liquidité revenant, les banques pourront de nouveaux refinancer l’industrie, à la préférence des actions boursières.
- Séparer les banques d’affaires des banques de dépôt
- Mettre en place la taxe Tobin de 0.05% sur chaque transaction informatique ce qui limitera les fortes fluctuations boursières et permettra d’engranger de l’argent pour financer le système social et de garantir nos retraites.
La Balance commerciale entre la Chine et la France est elle équilibrée ? je pense que non dans ce cas, soit la chine achète nos produits pour compenser ou finance nos dettes, dans le cas contraire mis en place d’une TVA sociale et environnementale au frontière de l’Europe.
- Rééquilibrer l’industrie, sur les produits que nous achetons tel que portable, tablette, écran télé, énergies du futur l’hydraulien etc… pour que cet ensemble favorise le développement de l’Europe, l’objectif étant de produire au plus proche des acheteurs respectant ainsi l’approche environnementale. L’objectif étant de résoudre le problème du chômage et de sauver notre système social et de garantir l’alimentation de nos caisses de retraites.
Vous allez me dire, mais comment dans ces conditions allons-nous vendre nos Airbus, nos TGV ? Si nous avons vraiment une avance technologique, les pays émergeants feront l’effort, et seront bien obligé de faire des concessions s’ils veulent continuer à vendre leurs produits au sein de l’Europe.
En conclusion :
Pour éviter que l’Europe se disloque il est impératif de prendre de nouvelles mesures dans les toutes premières semaines de Décembre 2011, dans le cas contraire nous assisterons à l’écroulement définitif de l’Europe voire peut être de certains état Nations.
Une gestion basée uniquement que sur la rigueur ne provoquera que la faillite des états et des peuples à très court terme et donc une dépression financière au-delà des frontières de l’EU.
Dans le cas contraire, si les états ne sont plus en mesure d’adopter les bonnes pratiques au niveau Européen, il est nécessaire de revenir à notre ancien système monétaire ou chaque pays reprend ses droits et sa monnaie. Ce qui permettrait à chacun de mener à bien ces réformes et de disposer du système de change flottant, de pratiquer des dévaluations compétitives, de mettre les banques d’état (exemple pour la France banque de France) et de ne conserver l’Euro comme monnaie d’échange pour les transactions internationales ce qui ne remettra en cause nullement le fonctionnement de l’Europe et ces frontières.
Car si l’Allemagne n’est d’accord sur rien, et ne connaît que la rigueur sans l’accord des peuples, il n’y aura pas d’autres sorties honorables.
J’invite les détracteurs à cette réflexion de bien vouloir proposer des solutions pour éviter aux états de faire faillite.
C’était l’agence de notation 4A+++ qui donnait son interprétation sur le développement futur de l’Europe, en m’excusant pour mon style mais malheureusement je n’ai pas fait l’ENA ou Sciences PO, désolé, c’est seulement l’expression d’un simple citoyen.