L’indice LIBOR descend, descend, descend et passe en dessous de zéro.

Que fait le taux du prêt. Il suit, il suit, mais il ne descend pas en dessous de zéro.

Alors les banques nous fournissent des pages d’explications, c’est impossible, c’est contraire à toutes logiques économiques, c’est financièrement une hérésie, c’est immoral... bref, tout y passe.

Curieusement, je suis d’accord avec ces arguments.

Heu, le hic, c’est que l’immoralité consiste bel et bien à ne pas suivre le cours en dessous de zéro et donc, j’aimerai bien savoir quel est votre argumentation qui justifie que vous soyez d’accord ???

Car à ce qu’il me semble, la banque ne voit aucun problème à suivre le cours à la hausse sans limite, donc, si cela marche d’un coté, la moralité veut que cela marche dans l’autre sens, sinon, c’est que le banquier joue seulement gagnant et l’emprunteur toujours perdant. Seul l’emprunteur prend un risque réel.

Si le banquier fixait une limite à la hausse, disons, au niveau du taux d’usure officiel la pseudo moralité pourrait encore faire illusion, mais là !!!!