lundi 29 avril 2013 - par Peretz1

Solution pour dettes souveraines

Objet : solution pour pays endettés

Une solution pour la Grèce et autres pays endettés ?

Il serait si simple pour les États endettés comme pour les banques qui détiennent des créances sur eux, de rayer d'un trait de plume leurs dettes à court terme. Il suffirait que, par compensation, les banques inscrivent sur leurs comptes les liquidités correspondantes exactement « comme si » elles venaient d'être remboursées. Nous allons voir que ce "tour de passe-passe- arrangerait tout le monde en effaçant (presque) tout … et en recommençant après avoir en quelque sorte mis les pendules à l'heure. Certes du point de vue purement comptable cela peut être considéré comme un faux en écriture. Normalement dans un bilan on doit inscrire la stricte vérité sur valeurs qui y sont chiffrées. Dans notre cas, les chiffres ne seraient en rien modifiés, on indiquerait simplement qu'ils ne correspondent plus à des créances du moins celles à court terme, mais seraient inscrites sous forme liquide, donc disponibles. De l’argent en caisse.

Certes les banques seraient frustrées de n'avoir pas d'intérêts à toucher, mais sortiront renforcées par ces nouvelles liquidités alors qu'elles se battent avec des actifs dits pourris parce que leurs futurs remboursements ne sont pas totalement garantis. Il serait intéressant pour elles d'augmenter leurs réserves plutôt que de risquer des impayés. En effet la Grèce, récemment, n'a pas remboursé la totalité des dettes arrivées à échéance. Il y a quelques années c'était l'Argentine qui a refusé de payer toutes ses dettes. Récemment c'est l'Islande. Plutôt que de perdre leurs créances les banques sont généralement obligées de s'assurer auprès d'organismes appropriés (CDS) ce qui les oblige à augmenter les taux d'intérêt si elles re-prêtent à des emprunteurs douteux. Mais la charge de ces intérêts augmente le montant de la dette à rembourser. C'est un cercle vicieux qui enfonce de plus en plus les pays qui sont obligés par la rigueur budgétaire de diminuer leurs possibilités de remboursement. Alors que dans notre cas, une partie du déficit budgétaire qui provient de ce service de la dette serait effacée sans qu'elle donne lieu au moindre transfert de liquidités.

Quel tribunal pourrait les juger et les condamner si les parties sont d’accord entre elles pour appliquer cette méthode ? Les Etats désendettés pourraient trouver ainsi des marges de manœuvre pour la relance. Cette proposition peut paraître absurde. Mais elle permet de dénoncer l’aspect fictif de la monnaie financière qui se gorge des taux d’intérêts. Au point que cette monnaie bancaire court actuellement de façon très volatile dans le monde entier à très court terme (les banques prêtent de l'argent qu'elles n'ont pas en réserve). Comment dans ces conditions pouvoir faire figurer ces valeurs dans leurs bilans ! N'y a-t-il pas déjà tromperie sur la véracité de leurs bilans ?

On comprend aussi pourquoi, récemment, des banques ont prêté à l’Etat français sans intérêt. Que les taux au Japon et aux U.S.A sont tombés presque à zéro, suivis par la BCE. On revient ainsi à la limite à situation que l’on a connue avant les années 1973.Tout se passe comme si la banque prêteuse, au lieu de passer le non-paiement d’une dette étatique par compte de pertes et profits était sa propre assurance. Il ne devrait pas être interdit de changer de règles dans un cas exceptionnel, si les deux parties, y trouvent des avantages. Puisque, comme on vient de le voir l’argent est pure convention, les dettes ne le sont-elles pas également ?

Pourquoi cette technique simple et logique n'aura pourtant aucune chance d'être adoptée ? Parce que la BCE, organisme de tutelle qui contrôle les banques mettra certainement un veto à ce type de solution. Parce que cela créerait un précédent moins favorable que le rendement des intérêts. On confirme ainsi la cupidité malsaine des banques aveuglées par la seule source de leur bénéfice. Ce qui les rend responsables en général des crises et de ses conséquences dont la rigueur imposée, qui entraine de grandes souffrances pour les populations concernées.

Cette proposition aura eu au moins l’avantage de montrer qu’il faudrait arrêter la propagande officielle qui insiste sur le montant extraordinaire des dettes souveraines des pays du sud européen avec l’objectif réel de faire accepter ces rigueurs et autres austérités par ces populations qui n’en sont pas responsables. Alors que cette responsabilité leur incombe à l’origine ainsi qu'aux dirigeants qui nous ont fait accepter les traités européens. Pour ceux qui s’intéressent au fonctionnement en général de l'économie, je développe, entre autres, cet aspect de la finance prédatrice dans mon livre « En finir avec les crises et le chômage ». Cordialement Louis Peretz

12 r�actions

Renaud Bouchard 29 avril 2013 12:42

@ l’auteur.

Tr�s bon billet. Il est regrettable qu’il ne suscite pas d’autres observations.

Le d�faut rampant est d�sormais �tabli. Les tristes j�r�miades d’un PS et d’un gouvernement tous deux r�duits � l’�tat d’�pave et qui ne savent plus quoi faire, n’ayant pas la capacit� de prendre la seule d�cision qui vaille, n’y feront rien.
Le quinquennat est termin�. Il est temps d’interrompre une exp�rience politique et �conomique d�sastreuse qu’aucune des formations de l’arc politique actuel n’a la capacit� de r�soudre.

Voyez ici deux autres int�ressantes contributions :

L’actualit� de demain : POUR UN PROGRAMME DE MESURES � NON CONVENTIONNELLES �, par Fran�ois Leclerc

L’EURO EST MORT, VIVE LA NOUVELLE CONSTITUTION DE L’EURO, par Pierre Sarton du Jonchay

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daniel paul 29 avril 2013 12:42

excellent.....merci.. :

De toute fa�on l’argent n’existe pas , il est une pure illusion, une des meilleures jamais invent�e...la preuve on y croit encore

Comment je le sais ? oh c’est simple mon grand p�re a sur sa chemin�e une boite remplie d’argent..et bien il n’a toujours rien fabriqu� , l’argent...
Par contre mon grand p�re avec les voisins eux ont organis� un jardin, un verger, un potager , une basse cour pour les œufs et tout le reste..
Mais alors ce sont des gens qui travaillent ensemble qui font tout ? Oui bien sur..
L’argent lui est un outil n�cessaire au voleur ,sans celui ci retours aux bonnes vieilles m�thodes des bandits de grand chemin...mais c’est g�nant car �a impliue de .....s’impliquer soi meme..
Or le voleur il veut quoi ? la s�curit� absolue.....dans son bunker..

On dirait en lisant votre article que �� va un jours prochain sentir mauvais pour les banques , non ?

Merci � vous !!

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foufouille 29 avril 2013 12:54

c’est l’inverse qui se produit
le pret fictif est efface et les interets conserves car reel

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Renaud Bouchard 29 avril 2013 12:57

@l l’auteur. Votre analyse est juste : l’�conomie dite « r�elle » est la seule qui vaille. Les banques sont pour la plupart en coma d�pass�. Faute par elles ou par un Etat fort de les contraindre � effectuer une remise en ordre de leurs comptes en se d�barrassant de leurs actifs pourris (autrement qu’en les refilant aux populations invit�es � se serrer la ceinture parce que d’autres auront v�cu au-dessus de nos moyens), elles sont en train d’�tre rattrap�es par l’�puisement d’un syst�me arriv� � son terme. La machine est us�e et ses m�caniciens ne savent plus comment la r�parer, faute de pi�ces d�tach�es. Voici ce qu’�crit Fran�ois Leclerc dans le lien pr�cit� :

« La pagaille europ�enne prend des dimensions renouvel�es. Il faut aussi aller la rechercher dans une �tude r�alis�e par KPMG, le groupe de services financiers, pour la d�couvrir dans toute sa profondeur et ne pas s’en tenir � ses manifestations les plus spectaculaires qui s’expriment sous la forme du v�ritable � krach politique � qui s’approche, pour reprendre l’expression appropri�e de Martine Orange dans M�diapart.

Il s’av�re que les cr�ances douteuses des banques europ�ennes atteindraient 1.500 milliards d’euros (dont 600 milliards pour les seuls �tablissements britanniques, espagnols et irlandais). Au lieu de nettoyer leurs bilans et constater des pertes en vendant leurs portefeuilles, ce qui viendrait contrevenir au renforcement de leurs fonds propres et inqui�terait les investisseurs, celles-ci pr�f�rent proroger leurs pr�ts (les faire rouler).

Nous venons seulement d’arriver, au bout de tant de longues ann�es, � cette constatation qui d�s le d�but de la crise aurait d� s’imposer : les banques sont plus atteintes qu’elles ne veulent le reconna�tre et leur d�sendettement est prioritaire, sans que l’on puisse attendre qu’elles y parviennent par elles-m�mes en faisant de nouveaux d�g�ts. Les �tats auraient d� intervenir et appliquer avant l’heure le mod�le chypriote de mise � contribution des actionnaires et des cr�anciers, qui �tait � l’�poque impensable. Quitte � en assumer les cons�quences syst�miques qui n’auraient manqu� d’appara�tre, aboutissant � une reconfiguration d’ensemble du syst�me bancaire europ�en et de la dette souveraine.

On a recul� � l’�poque devant une telle horreur. Seul le gouvernement britannique, qui n’avait pas le choix, a d� nationaliser sans attendre et en grand. L’histoire du sauvetage des banques a ensuite �t� fait de mesures ayant en commun d’en contourner la n�cessit�, d’ailleurs pas toujours avec succ�s au bout du compte. Le dos a �t� tourn� � la crise financi�re pour ne voir dans celle-ci que ce qui justifiait la poursuite d’un programme ultra-lib�ral, en profitant de l’occasion pour en acc�l�rer brutalement l’application.

L’addition de ce choix est aujourd’hui pr�sent�e. Selon KPMG, les banques europ�ennes ont r�duit de 365 milliards d’euros (-7,5%) leurs facilit�s de cr�dit aux entreprises au cours des quatre derni�res ann�es. C’est le r�sultat combin� d’une politique bancaire d�lib�r�e et d’une demande plus faible en raison de la r�cession, donnant aux banques une �chappatoire. Mais leur responsabilit� ne peut �tre aussi facilement �vacu�e quand elles d�cident de consacrer leurs liquidit�s � l’achat plus r�mun�rateur de la dette souveraine, sous l’ombrelle protectrice de la BCE. Cerise sur le g�teau, l’achat des titres souverains, r�put�s sans risque, n’implique pas de constitution de fonds propres… (on a les convention que l’on peut). Au lieu de d�nouer des positions consid�r�es comme hautement syst�miques, les banques de la zone euro d�tiennent d�sormais 1.670 milliards d’euros de titres de la dette souveraine. Voil� le second brillant r�sultat des mesures qui n’ont pas �t� prises quand il fallait.

C’est un �chec sur toute la ligne, bien que moins voyant que celui de la strat�gie de d�sendettement publique. Encore que dans le cas espagnol, le summum soit atteint, le calendrier de r�duction du d�ficit public venant d’�tre une nouvelle fois repouss� par la Commission, de deux ans cette fois-ci, en attendant plus. D’exception, l’assouplissement de ce calendrier est donc devenu la r�gle, sauf qu’il n’est d�cid� qu’au cas par cas. Pour sauver la face et tenir compte de la diminution des recettes fiscales, il est � chaque fois assorti de l’exigence de mesures de rigueur budg�taire suppl�mentaires, accentuant la r�cession et cr�ant par l� m�me les conditions d’un nouveau report d’�ch�ance ult�rieur…

Elles sont d’ailleurs int�gr�es par les pr�tendants au tr�ne ou les nouveaux arrivants. Tout en r�clamant une ren�gociation du plan de sauvetage du Portugal dans le cadre de son retour esp�r� au pouvoir, Antonio Jos� Seguro, le secr�taire g�n�ral du parti socialiste, annonce que � rigueur budg�taire, contr�le des d�penses sont des mots qui ne disparaitront pas du vocabulaire du PS �. L’assouplissement serait si l’on comprend bien tr�s limit�. Une attitude �galement attendue du nouveau gouvernement italien d’Enrico Letta, une fois pass� le moment des messages de f�licitation d’usage (accompagn�s de gros soupirs de soulagement).

Un rejet de cette politique s’exprime d�sormais, cette fois-ci du fait de gouvernements qui crient halte au feu et non plus d’indign�s qui manifestent dans la rue, ou d’�lecteurs qui le font savoir sans les urnes, comme en Italie. De quelque c�t� que l’on se tourne, Madrid, Rome, ou Paris, il est demand� sur des modes divers de desserrer les contraintes d’un pacte fiscal devenu injouable et de pratiquer une politique de relance �conomique. Ce que le SPD et les Verts allemands r�clament �galement. Mais, au lieu de mettre en question la strat�gie suivie, il est seulement sugg�r� d’en assouplir l’application, avec le risque �vident de simplement allonger la dur�e de l’�preuve, c’est � dire d’accentuer les crises sociale et politique, si le reste de la strat�gie reste inchang�e. Ces crises tendent � ne faire plus qu’une, sujet d’inqui�tude pour les gouvernements. Forc�s et contraints, les Italiens essayent un gouvernement de grande coalition, une formule qui n’est dans leurs habitudes et dont la p�rennit� n’est pas garantie. En Espagne et au Portugal, la formule qui consiste � sortir le sortant reviendra � faire rentrer ceux qui ont �t� remerci�s au tour pr�c�dent. En France, jamais un pr�sident et un gouvernement n’auront suscit� une si faible adh�sion, en attendant la sanction des �lections municipales et europ�ennes.

Se v�rifiera en Italie une v�rit� souvent oubli�e par ceux que l’on d�nomme d�sormais des politologues : c’est moins la g�om�trie d’un gouvernement qui compte que les mesures qu’il prend, ainsi que leurs effets. Or, celles-ci r�clament aujourd’hui d’�tre non conventionnelles, pour �tre en phase avec la crise, seule possibilit� pour �largir des marges de manœuvres sinon inexistantes. Sans mise en cause des cadres de pens�e actuels, il n’y a pas d’autre solution que de fragiles bricolages provisoires. Pas d’�quilibre financier du r�gime des retraites sans reconsid�ration de leur mode de financement, pas de r�tablissement des finances de l’�tat sans r�forme fiscale et lutte efficace contre toutes les formes d’�vasion, pas d’�quilibre des comptes de la s�curit� sociale sans remise � plat du syst�me de sant� publique et priv�e, pas de lutte contre le ch�mage sans partage du travail et financement d’un revenu de vie, etc…

Dans tous les domaines de la soci�t�, les �l�ments constitutifs d’un nouveau paradigme existent, � l’�tat plus ou moins �labor�. Des �tats g�n�raux de notre �poque pourraient prendre en charge sa mise en forme et formuler l’�quivalent du programme du Conseil national de la R�sistance, au sortir de la seconde guerre mondiale, celui-l� m�me qui est remis en cause. Car si ce que nous vivons n’est bien entendu pas de m�me nature, cela ne l’emp�che pas d’�tre de m�me ampleur, comme on commence progressivement � le d�couvrir. » Ite. Missa est.

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Peretz1 29 avril 2013 18:06

Dura lex sed l’ex. Le ch�mage de masse a pour origines la concurrence excessive au meilleur rendement financier entre les taux d’int�r�t des pr�ts et la rentabilit� des entreprises (b�n�fice net). C’est parfaitement connu des �conomistes. Cette guerre tourne a l’avantage des premiers, car malgr� les gains de productivit�, le co�t du travail dans les entreprises de main-d’œuvre n’est pas totalement compressible. Tout est venu de l’abrogation des lois qui encadraient le cr�dit. Le pr�texte �tait que l’Etat en battant monnaie laissait glisser l’inflation, laquelle diminuait � rentabilit� des pr�teurs. On a donc remplac� la masse mon�taire en circulation par des dettes, qui ont �t� amplifi�es par les int�r�ts. Et on en arrive progressivement � la cons�quence logique prochaine d’une �conomie d�flationniste qui maintient ou m�me augmente la valeur de la rente. Keynes a pourtant dit qu’il fallait euthanasier les rentiers ! Si on inverse le syst�me on peut revenir au plein emploi. Mais il faudra pas mal de d�cennies.

Ren� Bouchard. Enti�rement d’accord, en particulier sur l’aspect syst�mique de la crise comme je viens de le dire.

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BA 29 avril 2013 22:01

Aujourd’hui, les banques de l’Union Europ�enne ont dans leurs livres 1500 milliards d’euros d’actifs pourris.

Je dis bien : 1500 milliards d’euros d’actifs pourris.

Ce sont des actifs pourris, des obligations pourries, des cr�ances irr�couvrables, … bref ce sont des merdes.

http://www.pauljorion.com/blog/?p=52911

Comment les banques de l’Union Europ�enne se d�barrassent de toutes ces merdes ?

R�ponse :

Les banques fran�aises donnent les merdes fran�aises � la Banque de France, qui les donne � la Banque Centrale Europ�enne.

En �change, la BCE donne � la Banque de France des dizaines de milliards d’euros tout beaux, tout neufs, tout propres. Ensuite, la Banque de France donne ces liquidit�s aux banques fran�aises …

… et les banques fran�aises utilisent ces liquidit�s pour acheter les obligations de l’Etat fran�ais.

Cons�quence : l’Etat fran�ais peut continuer � emprunter sur les march�s internationaux. Son taux d’emprunt ne cesse de baisser.

Conclusion :

Tout le monde est content !

Dans tous les pays europ�ens du sud, le m�canisme est le m�me : en Italie, en Espagne, etc.

Les banques italiennes donnent les merdes italiennes � la Banque d’Italie, qui les donne � la Banque Centrale Europ�enne.

En �change, la BCE donne � la Banque d’Italie des dizaines de milliards d’euros tout beaux, tout neufs, tout propres. Ensuite, la Banque d’Italie donne ces liquidit�s aux banques italiennes …

… et les banques italiennes utilisent ces liquidit�s pour acheter les obligations de l’Etat italien.

L’Etat italien peut continuer � emprunter sur les march�s internationaux. Son taux d’emprunt ne cesse de baisser.

Tout le monde est content !

Mario Draghi est un alchimiste : il transforme la merde en euros !

Bon, �videmment, les journalistes allemands et les dirigeants politiques allemands ne sont pas contents.

Vendredi 19 avril 2013 :

Sch�uble en faveur d’une action de la BCE pour r�duire les liquidit�s.

Le ministre allemand des Finances verrait d’un bon oeil une action de la Banque centrale europ�enne (BCE) pour r�duire les liquidit�s en circulation dans la zone euro, selon un entretien � WirtschaftsWoche, mais juge que cela est difficile dans la situation actuelle.

� Il y a beaucoup d’argent sur le march�, selon moi trop d’argent �, a d�clar� Wolfgang Sch�uble dans un entretien au magazine allemand � para�tre lundi, mais dont des extraits ont �t� publi�s vendredi.

Donc � si la BCE essaie d’utiliser sa libert� d’action pour r�duire un peu cette grande quantit� de liquidit�s, je ne pourrais que le saluer �, a-t-il ajout�.

Mais la libert� d’action est minime actuellement en raison de la crise qui frappe nombre de pays de la r�gion, a-t-il aussi soulign�. � Nous ne devons pas oublier en Allemagne que beaucoup de pays europ�ens sont encore dans une situation de croissance pr�caire �.

http://www.lesechos.fr/economie-politique/monde/actu/afp-00515597-schauble-en-faveur-d-une-action-de-la-bce-pour-reduire-les-liquidites-560016.php

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Franckledrapeaurouge 29 avril 2013 22:41

Bonsoir,

Depuis les ann�es 70 (loi Pompidou en France et je ne sais quel nom

dans les autres pays) les banques et les politiciens ont m�t en place

un syst�me crapuleux qui arrive � sont terme.

Se sont des magiciens et des escroc, magicien car cr�ation de l’argent

par une simple �criture, puis escrocs car les politiques n’ont fait que vivre

au dessus de NOS Moyens.

Voila l’origine de cette dette enormicime, dont on ne cesse de rembourser

les int�r�ts depuis trop de temps d�j�.

Le truc c’est que cela va s’effondr�e dans peu de temps.

Donc, soit on sort de l’euro tr�s vite, on �tatise les banques, on ne rembourse rien,

on efface tout les titres pourris que nous ont vendu les am�ricains,

et on repars sur une base saine, avec une monnaie Fran�aise et �tatiser.

Donc soit ont attend que cela s’effondrent et ont subira beaucoup plus les choses,

et ce serr�t beaucoup plus dur, que s’y ont l’avez anticiper en sortant de

l’Europe avant.

Maintenant et dans tous les cas, il ne faudra pas qu’ont les laisse recommencer.

A bon entendeur....

Cordialement

Franck

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- Franckledrapeaurouge 29 avril 2013 22:46
  
  Correctif
  
  , soit ont attend que cela s’effondrent et ont subira beaucoup plus les choses,
  
  et ce serr�t beaucoup plus dur, que s’y ont l’avez anticiper en sortant de
  
  l’Europe avant.
  
  Maintenant et dans tous les cas, il ne faudra pas qu’ont les laisse recommencer.
  
  A bon entendeur....
  
  Cordialement
  
  Franck
  
  R�pondre Lien permanent
Peretz1 30 avril 2013 09:31

A BA. Je ne vois pas trop en quoi les actifs pourris sortent neufs apr�s « filtrage » de la BCE. Ce n’est qu’une apparence dans la mesure o� celle-ci les garantit, avec les m�mes banques d’ailleurs qui les poss�dent. Malgr� la tentative de transparence, on ne peut r�ellement savoir ce qu’il en est du fait de la rapidit� de circulation de cette monnaie entre elles. On se trouve en quelque sorte face � un crash possible de type subprime : AIG assurance en dernier ressort a fait faillite (sauv�e ensuite par la FED). La BCE "too big to fail ? Effectivement tout vient des lois des ann�es 70 reprises par les trait�s europ�ens cens�es freiner l’�mission trop importante de monnaie par les Etats, source d’inflation.Transf�rer ces masses mon�taires dans une immense tuyauterie bancaire c’�tait les pi�ger. Mais en m�me temps la moindre fuite peut devenir catastrophique �tant donn� leur poids et leur pression. Que chacun reprenne sont droit de battre monnaie me semble la solution raisonnable. Quitte � annuler les pr�ts r�cents en acceptant que leurs valeurs r�int�grent les banques �mettrices. La pression des dettes disparaitrait soulageant les pays les plus endett�s. Ce serait la fin des trait�s europ�ens du moins en ce qui concerne la BCE devenue inutile et la lib�ration totale des mouvements de capitaux qui facilite la vitesses de leur circulation.

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soi m�me 1er mai 2013 19:40

Bien sur, c’est sans doute pour cela que les banques ont pris l’ascendant sur les �tats, justement pour �vit�s ce cas de figurer, d’un trait de plume leur encourt et surtout leur int�r�t soit annul�.
A non avis, si y a rien qui se pressente comme alternative soci�tal, il se passera rien, et tous tomberont dans ce maelstrom qui est � la fois la fin d’un monde et le d�but de nos v�ritable ennuies au niveau plan�taire.

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ddacoudre 6 mai 2013 00:36

bonjour Peretz

il n’y a aucune obligation de rembourser la dette par du travail, donc ce que tu avance est possible, mais nous vivons dans un monde d’esprit bloqu� par les int�r�ts qui trouvent ceux qui ont instaur� cette financiarisation et rendu les peuple impuissant en leur supprimant le pouvoir de d�tenir ce que nous appelons le nerf de la guerre.
dans un article je comparais la pyramide de Madoff qui du se suicider et notre syst�me bancaire qui fait exactement la m�me chose et rembourse les int�r�ts avec le d�p�ts des autres, voire emprunt � la banque centrale pour pr�ter de l’argent � l’�tat ce qui est folie.
ALORS POUR PARLER CRUMENT � TOUS CES GENS INSTRUITS QUI NOUS PRENNENT POUR DES « CONS » ils s’assoiraient sur leur dette. Seul les rentiers en souffriraient, mais que je sache la r�publique � virer tous ceux qui hantaient la noblesse d’antan. cordialement.
http://ddacoudre.over-blog.com/article-le-joule-pour-corriger-le-libertarianisme-qui-cache-des-seigneuries-entrepreneuriales-114768419.html.

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Peretz1 6 mai 2013 11:05

Effectivement, l’asservissement � l’argent est d�finitif depuis qu’il existe. C’est le syst�me capitaliste qui veut �a. C’est pourquoi il faut en tenir compte et redonner du pouvoir politique � ceux qui nous gouvernent en esp�rant que certains aient le courage de le r�guler. J’ai concoct� un d�but de solutions pour r�guler la distribution des richesses � partir de la valeur travail dans mon bouquin « En finir avec les crises et et le ch�mage ».

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Solution pour dettes souveraines

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